Управління кредитами¶
Управління позиками в Odoo надає вичерпний список усіх позик, взятих вашою компанією, щоб забезпечити цілісне та прогнозоване бачення майбутніх термінів погашення (наприклад, прогноз грошових потоків). Налаштуйте графіки амортизації — або імпортуйте їх — і дозвольте Odoo автоматично обробляти щомісячні коригування відсотків і основної суми, щоб ваші фінансові звіти завжди були точними за мінімальних зусиль.
Створення нової позики¶
Створіть нову позику, перейшовши до . Під час створення нової позики є три варіанти створення графіків амортизації:
імпортувати її з підтримуваного файлу;
обчислити її на основі кількох вхідних значень (наприклад, Сума позики, Тривалість тощо) за допомогою кнопки Обчислити;
вручну заповнити рядки графіка.
У кожному випадку для кожного рядка графіка амортизації потрібні три різні поля: Дата, Основна сума та Відсотки.
Поля Сума позики, Відсотки та Тривалість будуть червоними, якщо сума рядків не відповідає загальній сумі рядків графіка амортизації.
Механізм проведень за позиками¶
Коли сума позики зараховується на банківський рахунок, її слід перенести на довгостроковий рахунок (визначений на вкладці Налаштування позики). Потім після затвердження позики Odoo створює необхідні записи журналу, щоб завжди було цілісне та прогнозоване бачення майбутніх термінів погашення. Весь процес повністю автоматизований з механізмом рекласифікації довгострокової та короткострокової основної суми.
Для кожного рядка графіка амортизації Odoo створює такі записи:
- Запис про платіж на ту саму дату, що
дебетує суму основного боргу на довгостроковий рахунок;
дебетує суму відсотків на рахунок витрат;
кредитує суму платежу на короткостроковий рахунок: це сума, яку буде знято банком.
- Запис про рекласифікацію на ту саму дату, що
дебетує суму основних сум наступних 12 місяців на довгостроковий рахунок;
кредитує суму основних сум наступних 12 місяців на короткостроковий рахунок.
Сторнувальний запис рекласифікаційного запису наступного дня, який просто сторнує попередній.
Завдяки цьому механізму місяць за місяцем короткостроковий рахунок завжди актуальний з поточними короткостроковими сумами до сплати.
Закриття позики¶
За замовчуванням позику буде закрито після проведення останнього платіжного запису. Однак її також можна закрити вручну (наприклад, якщо вона погашається достроково), натиснувши кнопку Закрити. З’явиться майстер, який запитає, з якої дати слід закрити позику. Усі чернеткові записи після цієї дати також буде видалено.
Позику також можна скасувати. У цьому випадку всі записи буде видалено, навіть якщо вони вже були проведені.
Звіт з аналізу позик¶
Перейшовши до , ви можете отримати доступ до звіту зі зведеним поданням ваших поточних позик. За замовчуванням звіт показує основну суму, відсотки та загальний платіж за кожен рік на період дії позики.