SEPA-платежі¶
SEPA — це платіжна ініціатива Європейського Союзу, яка полегшує стандартизовані, спрощені електронні платежі в євро у країнах SEPA.
За допомогою SEPA Direct Debit (SDD) клієнти підписують мандат, який дозволяє вам стягувати майбутні платежі з їхніх банківських рахунків. Це особливо корисно для повторюваних платежів за підпискою. Ви можете вести записи цих мандатів в Odoo та генерувати XML-файли, які вказують банку, які платежі стягувати з клієнтів.
На відміну від SDD, SEPA Credit Transfer (SCT) — це метод вихідного платежу, за допомогою якого ви «переказуєте» кошти одержувачу. Це стандарт для обробки рахунків постачальників, зарплат співробітників та одноразових переказів. Ці платежі також можна згрупувати в один XML-файл для завантаження до вашого банку.
Примітка
Залежно від встановленого пакета локалізації, модулі SEPA Direct Debit та SEPA Credit Transfer / ISO20022 можуть бути встановлені за замовчуванням. Якщо ні, їх потрібно встановити.
Важливо
Способи оплати SDD та SCT діють лише для транзакцій у валюті EUR. Якщо ваша компанія розташована в регіоні ЄАВТ, не-ЄЕП країні SEPA або не-ЄЕП території SEPA, зверніться до розділу ISO 20022.
Див. також
Прямий дебет SEPA¶
Налаштування¶
Щоб увімкнути SDD для платежів клієнтів, перейдіть до , прокрутіть до розділу Платежі клієнтів, увімкніть Прямий дебет SEPA (SDD) та натисніть Зберегти. Потім знову прокрутіть до розділу Платежі клієнтів, встановіть Ідентифікатор кредитора компанії та натисніть Зберегти.
Порада
Ідентифікатор кредитора надається вашим банком або органом, відповідальним за його видачу у вашій країні. Для цілей тестування ви можете використовувати тестовий ідентифікатор кредитора DE98ZZZ09999999999.
Мандати¶
Мандат SDD — це юридичний документ, що дозволяє компанії списувати кошти з банківського рахунку клієнта. Він містить ключову інформацію, таку як ім’я клієнта та IBAN, дату початку та закінчення мандата, а також унікальний ідентифікатор мандата. Форма мандата повинна бути заповнена та підписана клієнтом.
Створення мандатів¶
У застосунку Бухгалтерія перейдіть до та натисніть Створити.
Заповніть:
Клієнт: виберіть клієнта, платежі якого керуватимуться цим мандатом.
IBAN: рахунок клієнта для збору платежів.
Схема SDD залежить від типу клієнта. Виберіть CORE для клієнтів B2C та B2B для клієнтів B2B.
Дата закінчення: виберіть дату, після якої мандат буде автоматично закрито. Якщо це поле залишається порожнім, мандат залишається активним до його закриття або відкликання.
Примітка
Дійсний IBAN має бути визначений у банківському журналі, який використовується для отримання платежів SDD за мандатом.
Схема B2B є додатковою схемою, що пропонується виключно для бізнес-платників. Деякі банки або компанії можуть не приймати SDD B2B.
Натисніть Надіслати та роздрукувати, щоб згенерувати PDF-файл форми мандата, а потім надішліть його клієнту для підпису.
Натисніть Підтвердити, щоб активувати мандат.
Порада
Щоб роздрукувати форму мандата після його підтвердження, натисніть значок (шестірня), а потім виберіть (Форма мандата).
Після активації мандата SDD, наступні платежі SDD можуть бути згенеровані через Odoo та завантажені в інтерфейс вашого онлайн-банкінгу. Клієнти з активним мандатом SDD також можуть використовувати цей спосіб оплати для онлайн-покупок.
Закриття або скасування мандата¶
Щоб закрити або відкликати мандат, перейдіть до , виберіть відповідний мандат та натисніть Закрити або Відкликати.
Закриття мандата оновлює дату закінчення мандата на поточну дату. Рахунки, виставлені після поточної дати, не оброблятимуться з платежем SDD. Відкликання мандата негайно його вимикає. Жоден платіж SDD більше не може бути зареєстрований, незалежно від дати рахунку. Однак платежі, які вже були зареєстровані, все ще включаються до наступного файлу XML SDD.
Попередження
Мандати автоматично закриваються через 36 місяців після дати останнього стягнення.
Закриті або скасовані мандати не можна повторно активувати.
Обробка платежів SDD¶
Усі зареєстровані SDD платежі можна обробити одночасно, завантаживши XML-файл із пакетом усіх проведених SDD платежів у ваш інтерфейс онлайн-банкінгу. Для цього виконайте такі кроки:
Створіть пакетний платіж і включіть SDD платежі для інкасації.
Порада
Ви можете відфільтрувати платежі за схемою SDD, використовуючи фільтри SDD CORE і SDD B2B.
Підтвердіть пакетний платіж. XML-файл генерується автоматично і доступний для завантаження в чаті.
Завантажте XML-файл і завантажте його в інтерфейс вашого онлайн-банкінгу для обробки платежів.
Після отримання пакетного платежу SDD звірте транзакцію з пакетним платежем, щоб позначити відповідні рахунки-фактури як Сплачено.
Порада
Щоб переглянути платежі та рахунки-фактури, пов’язані з певним мандатом SDD, натисніть розумну кнопку Інкасації та Сплачені рахунки у формі Мандат прямого дебетування.
Примітка
Файли, створені Odoo, відповідають специфікаціям SDD PAIN.008.001.02, як того вимагають керівництва щодо впровадження SEPA від клієнта до банку, що забезпечує сумісність з банками.
Відхилення SDD¶
Відхилення SDD можуть виникати з кількох причин, найпоширенішою з яких є недостатність коштів на рахунку клієнта. При SDD рахунок одержувача кредитується до фактичного списання коштів з рахунку клієнта. Як наслідок, якщо платіж SDD пізніше відхиляється, банк автоматично знімає суму цього платежу з рахунку одержувача, і створюється нова транзакція на від’ємну суму, щоб відобразити відхилення SDD.
У цьому випадку ви повинні сторнувати бухгалтерський запис, пов’язаний з відхиленим платежем, і звірити сторно бухгалтерського запису з транзакцією для відхилення SDD. Для цього виконайте такі кроки:
Відкрийте рахунок-фактуру, пов’язаний з відхиленим платежем SDD.
Натисніть піктограму (інформація) у нижній частині вкладки Рядки рахунку, потім натисніть Переглянути, щоб отримати доступ до платежу, пов’язаного з рахунком.
Натисніть розумну кнопку Запис журналу, щоб отримати доступ до відповідного запису журналу.
Натисніть Сторнувати запис, за бажанням відредагуйте поля у спливаючому вікні, потім натисніть Сторнувати. Буде створено сторнувальний запис із Посиланням, що згадує початковий запис журналу. Як наслідок, рахунок позначається як Не сплачено.
Відкрийте представлення звірки банківського журналу і звірте транзакцію, створену для відхилення SDD, зі сторно запису, пов’язаного з платежем.
SEPA Credit Transfer¶
Налаштування¶
Щоб оплачувати постачальникам за допомогою SCT, у додатку Бухгалтерія перейдіть до . У розділі Платежі постачальникам активуйте SEPA Credit Transfer (SCT). Далі заповніть дані вашої компанії:
Ваша компанія: назва компанії для використання SCT.
Ідентифікація назви: податковий ідентифікатор відповідної компанії.
Емітент: назва організації, що видала податковий ідентифікатор.
Після активації SEPA перейдіть до і відкрийте свій журнал Банк. У розділі Вихідні платежі додайте SEPA Credit Transfer як Спосіб оплати, якщо його там немає. Це дозволяє Odoo використовувати цей банківський рахунок для генерації XML-файлів платежів.
Реєстрація платежів¶
Щоб зареєструвати платежі постачальникам, здійснені за допомогою SCT, спочатку переконайтеся, що Номер рахунку та Банк вказані у формі контакту постачальника на вкладці Бухгалтерія. Odoo автоматично перевіряє дотримання формату IBAN.
Потім перейдіть до і натисніть Створити. Під час створення платежу виберіть SEPA Credit Transfer як Спосіб оплати. Поле Банківський рахунок постачальника автоматично заповнюється на основі обраного Постачальника. Для майбутніх платежів цьому постачальнику Odoo автоматично запропонує банківський рахунок, але залишається можливість вибрати новий зі спадного меню, натиснувши поле Банківський рахунок постачальника.
Після реєстрації платежу не забудьте його підтвердити. Ви також можете оплачувати рахунки постачальників безпосередньо з рахунку, використовуючи кнопку Зареєструвати платіж у верхній частині рахунку постачальника. Форма така сама, але платіж безпосередньо пов’язаний із рахунком і буде автоматично з ним звірений.
ISO 20022¶
Примітка
Модуль Odoo SEPA Credit Transfer / ISO20022 виступає як базовий механізм для всіх транзакцій ISO 20022. Переконайтеся, що він встановлений.
Деякі країни та регіони вимагають локалізованих, специфічних для країни версій ISO 20022. Вони надаються за замовчуванням з вашою фіскальною локалізацією.
ISO 20022 — це глобальний стандарт обміну даними фінансових повідомлень між банками. Він використовує структурований формат, який об’єднує деталі платежу та пов’язані документи в єдиний пакет. Це дозволяє комп’ютерам автоматично зчитувати вбудовану інформацію, таку як номери рахунків-фактур, податкові дані та ідентифікацію відправника. На відміну від SEPA, стандарт ISO 20022 підтримує будь-яку валюту в усьому світі.
Щоб використовувати конкретну версію ISO 20022 в Odoo, відкрийте застосунок Бухгалтерія, перейдіть до та виберіть ваш банківський журнал. Перейдіть на вкладку Вихідні платежі, натисніть Додати рядок та виберіть необхідну версію ISO 20022 зі спадного меню.
Версія PAIN¶
Примітка
PAIN — це специфічний протокол фінансових повідомлень у рамках ISO 20022 або SEPA, який використовується для надсилання інструкцій з переказу з Odoo до вашого банку.
Щоб увімкнути специфічну для країни версію PAIN, переконайтеся, що відповідна фіскальна локалізація для вашої країни встановлена у вашій базі даних.
Важливо
ISO 20022 PAIN.001.001.03 буде вилучено у листопаді 2026 року. Переконайтеся, що перейшли на новішу версію PAIN.001.001.09 або версію, яка явно вимагається вашою країною для вихідних платежів.
Щоб вибрати конкретну версію PAIN, відкрийте застосунок Бухгалтерія, перейдіть до та відкрийте ваш Банківський журнал. Залежно від ваших потреб у налаштуванні:
Перейдіть на вкладку Вхідні платежі та виберіть версію в полі Версія SEPA Pain.
Перейдіть на вкладку Вихідні платежі та виберіть версію в полі Формат XML.
Експорт XML-файлів¶
Щоб створити щоденні файли платежів XML, необхідні для вашого порталу онлайн-банкінгу, створіть пакетний платіж. Odoo прикріплює згенерований XML-файл безпосередньо до чату, звідки ви можете завантажити його для подання до вашого банку.
За замовчуванням XML-файли, сумісні з SEPA, створені Odoo, використовують формат PAIN.001.001.09. Якщо ваші робочі процеси вимагають іншого формату, зверніться до розділу PAIN вище.
Див. також